D20021178.pdf

1178

USTAWA

z dnia 27 lipca 2002 r.

Prawo dewizowe.

Rozdzia∏ 1

bowiàzaƒ i nabywania praw we w∏asnym imie-

niu; nierezydentami sà równie˝ znajdujàce si´ za

granicà oddzia∏y, przedstawicielstwa i przedsi´-

biorstwa utworzone przez rezydentów,

b) obce przedstawicielstwa dyplomatyczne, urz´dy

konsularne i inne obce przedstawicielstwa oraz

misje specjalne i organizacje mi´dzynarodowe,

korzystajàce z immunitetów i przywilejów dy-

plomatycznych lub konsularnych,

3) nierezydentami z krajów trzecich sà osoby fizyczne,

osoby prawne oraz inne podmioty, posiadajàce

zdolnoÊç zaciàgania zobowiàzaƒ i nabywania praw

we w∏asnym imieniu, majàce miejsce zamieszka-

nia lub siedzib´ w krajach trzecich; nierezydentami

z krajów trzecich sà równie˝ znajdujàce si´ w tych

krajach oddzia∏y, przedstawicielstwa i przedsi´-

biorstwa utworzone przez rezydentów lub nierezy-

dentów z innych krajów,

4) krajem jest terytorium Rzeczypospolitej Polskiej,

5) krajami trzecimi sà inne paƒstwa ni˝ Rzeczpospoli-

ta Polska, nieb´dàce paƒstwami cz∏onkowskimi

Unii Europejskiej,

6) krajowymi Êrodkami p∏atniczymi sà waluta polska

oraz papiery wartoÊciowe i inne dokumenty, pe∏-

niàce funkcj´ Êrodka p∏atniczego, wystawione

w walucie polskiej,

7) walutà polskà sà znaki pieni´˝ne (banknoty i mone-

ty) b´dàce w kraju prawnym Êrodkiem p∏atniczym,

a tak˝e wycofane z obiegu, lecz podlegajàce wy-

mianie,

Przepisy ogólne

Art. 1. Ustawa okreÊla obrót dewizowy z zagranicà

oraz obrót wartoÊciami dewizowymi w kraju, a tak˝e

dzia∏alnoÊç gospodarczà w zakresie kupna i sprzeda˝y

wartoÊci dewizowych oraz poÊrednictwa w ich kupnie

i sprzeda˝y.

Art. 2. 1. W rozumieniu ustawy:

1) rezydentami sà:

a) osoby fizyczne majàce miejsce zamieszkania

w kraju oraz osoby prawne majàce siedzib´

w kraju, a tak˝e inne podmioty majàce siedzib´

w kraju, posiadajàce zdolnoÊç zaciàgania zobo-

wiàzaƒ i nabywania praw we w∏asnym imieniu;

rezydentami sà równie˝ znajdujàce si´ w kraju

oddzia∏y, przedstawicielstwa i przedsi´biorstwa

utworzone przez nierezydentów,

b) polskie przedstawicielstwa dyplomatyczne,

urz´dy konsularne i inne polskie przedstawiciel-

stwa oraz misje specjalne, korzystajàce z immu-

nitetów i przywilejów dyplomatycznych lub kon-

sularnych,

2) nierezydentami sà:

a) osoby fizyczne majàce miejsce zamieszkania za

granicà oraz osoby prawne majàce siedzib´ za

granicà, a tak˝e inne podmioty majàce siedzib´

za granicà, posiadajàce zdolnoÊç zaciàgania zo-

Dziennik Ustaw Nr 141

— 9076 —

Poz. 1178

8) wartoÊciami dewizowymi sà zagraniczne Êrodki

p∏atnicze oraz z∏oto dewizowe i platyna dewizowa,

9) zagranicznymi Êrodkami p∏atniczymi sà waluty ob-

ce i dewizy,

10) walutami obcymi sà znaki pieni´˝ne (banknoty

i monety) b´dàce poza krajem prawnym Êrodkiem

p∏atniczym, a tak˝e wycofane z obiegu, lecz podle-

gajàce wymianie; na równi z walutami obcymi trak-

tuje si´ wymienialne rozrachunkowe jednostki pie-

ni´˝ne stosowane w rozliczeniach mi´dzynarodo-

wych, w szczególnoÊci jednostk´ rozrachunkowà

Mi´dzynarodowego Funduszu Walutowego (SDR),

11) walutami wymienialnymi sà waluty obce paƒstw

spe∏niajàcych wymagania art. VIII statutu Mi´dzy-

narodowego Funduszu Walutowego,

12) dewizami sà papiery wartoÊciowe i inne dokumen-

ty pe∏niàce funkcj´ Êrodka p∏atniczego, wystawio-

ne w walutach obcych,

13) z∏otem dewizowym i platynà dewizowà jest z∏oto

i platyna w stanie nieprzerobionym oraz w postaci

sztab, monet bitych po 1850 r., a tak˝e pó∏fabryka-

tów, z wyjàtkiem stosowanych w technice denty-

stycznej; z∏otem dewizowym i platynà dewizowà sà

równie˝ przedmioty ze z∏ota i platyny zazwyczaj

niewytwarzane z tych kruszców,

14) papierami wartoÊciowymi sà papiery wartoÊciowe

udzia∏owe, w szczególnoÊci akcje i prawa poboru

nowych akcji oraz papiery wartoÊciowe d∏u˝ne,

w szczególnoÊci obligacje, wyemitowane lub wy-

stawione na podstawie przepisów paƒstwa, w któ-

rym emitent lub wystawca ma swojà siedzib´ albo

w którym dokonano ich emisji lub wystawienia,

15) jednostkami uczestnictwa w funduszu zbiorowego

inwestowania sà nabywane przez uczestników fun-

duszu tytu∏y do udzia∏u w jego aktywach, które

zgodnie z odr´bnymi przepisami lub na ˝àdanie

uczestnika funduszu sà odkupywane lub umarzane

przez fundusz z jego aktywów, na wczeÊniej okre-

Êlonych warunkach,

16) obrotem dewizowym jest obrót dewizowy z zagra-

nicà oraz obrót wartoÊciami dewizowymi w kraju,

17) obrotem dewizowym z zagranicà jest:

a) zawarcie umowy lub dokonanie innej czynnoÊci

prawnej, powodujàcej lub mogàcej powodowaç

dokonywanie mi´dzy rezydentem i nierezyden-

tem rozliczeƒ pieni´˝nych lub przeniesienie mi´-

dzy rezydentem i nierezydentem w∏asnoÊci war-

toÊci dewizowych lub krajowych Êrodków p∏atni-

czych, a tak˝e wykonywanie takich umów lub

czynnoÊci,

b) zawarcie umowy lub dokonanie innej czynnoÊci

prawnej, powodujàcej lub mogàcej powodowaç

przeniesienie mi´dzy rezydentami rzeczy lub

prawa, których nabycie nastàpi∏o w obrocie de-

wizowym z zagranicà, a tak˝e wykonywanie ta-

kich umów,

c) dokonywanie wywozu, przekazywanie oraz wy-

sy∏anie za granic´ wartoÊci dewizowych lub kra-

jowych Êrodków p∏atniczych, a tak˝e dokonywa-

nie ich przywozu, przekazywanie oraz nadsy∏a-

nie z zagranicy do kraju,

18) obrotem wartoÊciami dewizowymi w kraju jest za-

warcie umowy lub dokonanie innej czynnoÊci

prawnej powodujàcej lub mogàcej powodowaç

dokonywanie w kraju mi´dzy rezydentami lub mi´-

dzy nierezydentami rozliczeƒ w walutach obcych

albo przeniesienie w kraju mi´dzy rezydentami lub

mi´dzy nierezydentami w∏asnoÊci wartoÊci dewi-

zowych, a tak˝e wykonywanie takich umów lub

czynnoÊci,

19) dzia∏alnoÊcià kantorowà jest dzia∏alnoÊç gospodar-

cza prowadzona na podstawie zezwolenia, polega-

jàca na kupnie i sprzeda˝y wartoÊci dewizowych

oraz poÊrednictwie w ich kupnie i sprzeda˝y,

20) uprawnionym bankiem jest:

a) bank majàcy siedzib´ w kraju, który zgodnie

z okreÊlonym w statucie przedmiotem dzia∏alno-

Êci jest uprawniony do wykonywania czynnoÊci

bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 10

ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. — Prawo ban-

kowe (Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, Nr 126,

poz. 1070 i Nr 141, poz. 1178),

b) utworzony w kraju oddzia∏ banku zagranicznego,

który zgodnie z okreÊlonym w zezwoleniu na je-

go utworzenie przedmiotem dzia∏alnoÊci jest

uprawniony do wykonywania czynnoÊci banko-

wej, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 10 ustawy

wymienionej w lit. a),

c) utworzony w kraju oddzia∏ instytucji kredytowej,

która jest uprawniona do wykonywania w paƒ-

stwie macierzystym czynnoÊci obj´tych czynno-

Êcià bankowà, o której mowa w art. 5 ust. 2

pkt 10 ustawy wymienionej w lit. a).

2. Kraje trzecie nale˝àce do Europejskiego Obszaru

Gospodarczego lub Organizacji Wspó∏pracy Gospo-

darczej i Rozwoju traktuje si´ na równi z paƒstwami

cz∏onkowskimi Unii Europejskiej.

3. Ilekroç w ustawie jest mowa o równowartoÊci

danej kwoty wyra˝onej w euro, nale˝y przez to rozu-

mieç jej równowartoÊç wyra˝onà w walucie polskiej,

ustalonà przy zastosowaniu Êredniego kursu euro,

lub jej równowartoÊç wyra˝onà w innej walucie, usta-

lonà przy zastosowaniu Êredniego kursu euro oraz

Êredniego kursu tej waluty og∏oszonego przez Narodo-

wy Bank Polski w dniu poprzedzajàcym dokonanie

czynnoÊci.

Art. 3. 1. Dokonywanie obrotu dewizowego jest do-

zwolone, z zastrze˝eniem ograniczeƒ:

1) okreÊlonych w art. 9, w zakresie których nie udzie-

lono zezwoleƒ dewizowych, o

których mowa

w art. 5,

2) wprowadzonych na podstawie art. 10.

2. Ograniczeƒ okreÊlonych w art. 9 oraz wprowa-

dzonych na podstawie art. 10 nie stosuje si´ do obrotu

dewizowego, o ile jednà z jego stron jest:

1) Skarb Paƒstwa, w zakresie, w jakim jest reprezen-

towany przez ministra w∏aÊciwego do spraw bu-

d˝etu, finansów publicznych i instytucji finanso-

wych lub ministra w∏aÊciwego do spraw Skarbu

Paƒstwa,

Dziennik Ustaw Nr 141

— 9077 —

Poz. 1178

2) Narodowy Bank Polski,

3) organ w∏adzy publicznej podejmujàcy czynnoÊci

w post´powaniu karnym, cywilnym lub admini-

stracyjnym, w tym zabezpieczajàcym lub egzeku-

cyjnym.

podmiotów oraz wszystkich lub rodzajowo okreÊlo-

nych czynnoÊci.

Art. 8. 1. Indywidualne zezwolenie dewizowe jest

wymagane na odstàpienie od ograniczenia lub obo-

wiàzku, o których mowa w art. 5, w zakresie których nie

udzielono ogólnego zezwolenia dewizowego albo

udzielono takiego zezwolenia, ale na innych warun-

kach ni˝ te, na których ma nastàpiç odstàpienie.

3. Ograniczeƒ okreÊlonych w art. 9 nie stosuje si´

do obrotu dewizowego, o ile jednà z jego stron jest

bank lub inna instytucja finansowa, prowadzàca dzia-

∏alnoÊç pod nadzorem w∏adz nadzorczych, uprawnio-

nych, na podstawie odr´bnych przepisów, do sprawo-

wania nadzoru nad okreÊlonymi instytucjami finanso-

wymi.

2. Sprawy zwiàzane z udzielaniem indywidualnych

zezwoleƒ dewizowych sà rozstrzygane przez Prezesa

Narodowego Banku Polskiego w drodze decyzji admi-

nistracyjnej, z uwzgl´dnieniem ust. 4 i 5.

4. Swoboda obrotu dewizowego z zagranicà wyni-

kajàca z ustawy nie narusza ograniczeƒ w jego dokony-

waniu wynikajàcych z innych ustaw.

3. Decyzje Prezesa Narodowego Banku Polskiego

wydane w sprawach, o których mowa w ust. 2, sà osta-

teczne.

5. Dokonywanie obrotu dewizowego z zagranicà

odbywa si´ z uwzgl´dnieniem obowiàzków i zasad po-

st´powania okreÊlonych w ustawie, o ile z przepisów

wydanych na jej podstawie, zezwolenia dewizowego

lub przepisów regulujàcych dzia∏alnoÊç organów lub

podmiotów wymienionych w ust. 2 i 3 nie wynikajà od-

r´bne obowiàzki lub zasady post´powania.

4. Prezes Narodowego Banku Polskiego mo˝e

uchyliç udzielone zezwolenie, je˝eli korzystanie z niego

odbywa si´ wbrew okreÊlonym w tym zezwoleniu wa-

runkom.

5. Prezes Narodowego Banku Polskiego mo˝e upo-

wa˝niç do za∏atwiania spraw, o których mowa w ust. 2,

wy∏àcznie dyrektorów departamentów Centrali Naro-

dowego Banku Polskiego oraz dyrektorów oddzia∏ów

Narodowego Banku Polskiego lub jednostek równo-

rz´dnych.

Art. 4. Prezes Narodowego Banku Polskiego og∏a-

sza w Dzienniku Urz´dowym Rzeczypospolitej Polskiej

„Monitor Polski”, w drodze obwieszczenia, wykaz wa-

lut wymienialnych.

Rozdzia∏ 3

Rozdzia∏ 2

Ograniczenia w dokonywaniu obrotu dewizowego

z zagranicà oraz obrotu wartoÊciami dewizowymi

w kraju

Odst´powanie od ograniczeƒ

i obowiàzków okreÊlonych w ustawie

Art. 5. Odst´powanie od ograniczeƒ okreÊlonych

w art. 9 oraz obowiàzków okreÊlonych w art. 18 ust. 1,

art. 19, art. 20 ust. 1, art. 22, art. 23, art. 25 ust. 1 i art. 30

ust. 1 wymaga ogólnego albo indywidualnego zezwo-

lenia dewizowego.

Art. 9. Ograniczeniom podlega:

1) ustalanie oraz przyjmowanie przez rezydentów na-

le˝noÊci od nierezydentów w innych walutach ni˝

waluty wymienialne lub waluta polska, z wyjàt-

kiem nale˝noÊci przys∏ugujàcych nieodp∏atnie,

a tak˝e wynikajàcych z tytu∏ów niezwiàzanych

z prowadzeniem dzia∏alnoÊci gospodarczej,

2) wywóz oraz wysy∏anie za granic´ z∏ota dewizowe-

go lub platyny dewizowej, z wy∏àczeniem wywozu

i wysy∏ania przez nierezydentów z∏ota dewizowego

lub platyny dewizowej przywiezionych przez nich

uprzednio do kraju i zg∏oszonych zgodnie z art. 18

ust. 1,

3) wywóz oraz wysy∏anie za granic´ krajowych lub za-

granicznych Êrodków p∏atniczych o wartoÊci prze-

kraczajàcej ∏àcznie równowartoÊç 10 000 euro,

z wy∏àczeniem wywozu i wysy∏ania przez nierezy-

dentów krajowych lub zagranicznych Êrodków

p∏atniczych przywiezionych przez nich uprzednio

do kraju i zg∏oszonych zgodnie z art. 18 ust. 1,

4) wywóz, wysy∏anie oraz przekazywanie przez rezy-

dentów do krajów trzecich krajowych lub zagra-

nicznych Êrodków p∏atniczych, z przeznaczeniem

na podj´cie lub rozszerzenie w tych krajach dzia∏al-

noÊci gospodarczej, z wy∏àczeniem dzia∏alnoÊci

polegajàcej na bezpoÊrednim Êwiadczeniu us∏ug,

w wykonaniu zawartej umowy oraz dzia∏alnoÊci

Art. 6. 1. Zezwoleƒ dewizowych udziela si´, je˝eli

nie zagra˝a to bezpieczeƒstwu paƒstwa, porzàdkowi

publicznemu lub równowadze bilansu p∏atniczego al-

bo innym podstawowym interesom paƒstwa.

2. W zezwoleniu dewizowym mo˝e byç ustalony

obowiàzek spe∏nienia okreÊlonych warunków.

3. Z zezwolenia dewizowego udzielonego na za-

warcie umowy mogà korzystaç wszystkie jej strony,

o ile w zezwoleniu nie zastrze˝ono inaczej.

4. Udzielone spó∏ce zezwolenie dewizowe nie prze-

chodzi na spó∏k´ przejmujàcà lub spó∏k´ nowo zawià-

zanà, gdy spó∏ka, która otrzyma∏a zezwolenie, zosta∏a

przej´ta przez innà spó∏k´ lub wraz z innà spó∏kà albo

spó∏kami zawià˝e nowà spó∏k´.

Art. 7. Minister w∏aÊciwy do spraw finansów pu-

blicznych udziela, w drodze rozporzàdzenia, ogólnych

zezwoleƒ dewizowych. Zezwolenia takie mogà doty-

czyç wszystkich lub rodzajowo okreÊlonej kategorii

Dziennik Ustaw Nr 141

— 9078 —

Poz. 1178

polegajàcej na promocji i reklamie dzia∏alnoÊci go-

spodarczej prowadzonej przez rezydenta w kraju,

5) zbywanie w kraju przez nierezydentów z krajów

trzecich, a tak˝e przez organizacje mi´dzynarodo-

we, do których nie nale˝y Rzeczpospolita Polska,

zarówno bezpoÊrednio, jak i za poÊrednictwem in-

nych podmiotów:

a) papierów wartoÊciowych oraz jednostek uczest-

nictwa w funduszach zbiorowego inwestowa-

nia, z wyjàtkiem nabytych w kraju na podstawie

zezwolenia dewizowego,

b) wierzytelnoÊci i innych praw, których wykony-

wanie wià˝e si´ z dokonywaniem rozliczeƒ pie-

ni´˝nych, z wyjàtkiem nabytych w kraju, na pod-

stawie zezwolenia dewizowego lub powsta∏ych

w obrocie z rezydentami, w zakresie niewyma-

gajàcym takiego zezwolenia,

6) nabywanie w kraju przez nierezydentów z krajów

trzecich, zarówno bezpoÊrednio, jak i za poÊrednic-

twem innych podmiotów, papierów wartoÊcio-

wych, jednostek uczestnictwa w funduszach zbio-

rowego inwestowania oraz wierzytelnoÊci i innych

praw, których wykonywanie wià˝e si´ z dokonywa-

niem rozliczeƒ pieni´˝nych,

7) nabywanie przez rezydentów, zarówno bezpoÊred-

nio, jak i za poÊrednictwem innych podmiotów:

a) nieruchomoÊci po∏o˝onych w krajach trzecich

oraz praw na takich nieruchomoÊciach,

b) udzia∏ów i akcji w spó∏kach majàcych siedzib´

w krajach trzecich, a tak˝e obejmowanie udzia-

∏ów i akcji w takich spó∏kach,

c) jednostek uczestnictwa w funduszach zbiorowe-

go inwestowania majàcych siedzib´ w krajach

trzecich,

d) papierów wartoÊciowych d∏u˝nych wyemitowa-

nych bàdê wystawionych przez nierezydentów

z krajów trzecich,

e) wartoÊci dewizowych zbywanych przez nierezy-

dentów z krajów trzecich,

f) wierzytelnoÊci i innych praw, których wykony-

wanie wià˝e si´ z dokonywaniem rozliczeƒ pie-

ni´˝nych, zbywanych przez nierezydentów z kra-

jów trzecich,

8) zbywanie przez rezydentów, zarówno bezpoÊred-

nio, jak i za poÊrednictwem innych podmiotów,

w krajach trzecich:

a) papierów wartoÊciowych oraz jednostek uczest-

nictwa w funduszach zbiorowego inwestowa-

nia, z wyjàtkiem nabytych w tych krajach na pod-

stawie zezwolenia dewizowego,

b) wierzytelnoÊci i innych praw, których wykony-

wanie wià˝e si´ z dokonywaniem rozliczeƒ pie-

ni´˝nych, z wyjàtkiem nabytych w tych krajach

na podstawie zezwolenia dewizowego lub po-

wsta∏ych w obrocie z nierezydentami z krajów

trzecich, w zakresie niewymagajàcym takiego

zezwolenia,

9) otwieranie przez rezydentów, zarówno bezpoÊred-

nio, jak i za poÊrednictwem innych podmiotów, ra-

chunków w bankach i oddzia∏ach banków, majà-

cych siedzib´ w krajach trzecich, z wyjàtkiem ich

otwierania w czasie pobytu w tych krajach, a tak˝e

w zwiàzku z dzia∏alnoÊcià okreÊlonà w pkt 4, z za-

strze˝eniem nieutrzymywania takich rachunków

d∏u˝ej ni˝ 2 miesiàce od zakoƒczenia pobytu lub

dzia∏alnoÊci,

10) zaciàganie przez rezydentów od nierezydentów

z krajów trzecich kredytów lub po˝yczek o terminie

sp∏aty ponad po∏owy kwoty kredytu lub kwoty po-

˝yczki przed up∏ywem roku od dnia zawarcia umo-

wy oraz udzielanie przez rezydentów nierezyden-

tom z krajów trzecich takich kredytów lub po˝yczek,

11) udzielanie oraz ustanawianie przez rezydentów za-

bezpieczeƒ, w szczególnoÊci osobistych lub rzeczo-

wych, na rzecz nierezydentów z krajów trzecich,

w zakresie wierzytelnoÊci przys∏ugujàcych im od

innych nierezydentów,

12) dokonywanie przez rezydentów na rzecz nierezy-

dentów z krajów trzecich darowizn majàcych za

przedmiot wartoÊci dewizowe lub krajowe Êrodki

p∏atnicze,

13) przejmowanie przez rezydentów od nierezydentów

z krajów trzecich ich d∏ugów wobec nierezydentów,

a tak˝e przyst´powanie przez rezydentów do takich

d∏ugów,

14) dokonywanie przez rezydentów i nierezydentów

z krajów trzecich rozliczeƒ pieni´˝nych w wykona-

niu czynnoÊci okreÊlonych w pkt 5—13, z wy∏àcze-

niem czynnoÊci, których dokonywanie nie wymaga

zezwolenia dewizowego,

15) dokonywanie w kraju, mi´dzy rezydentami, rozli-

czeƒ w walutach obcych, z wyjàtkiem rozliczeƒ

mi´dzy osobami fizycznymi, o ile nie majà one

zwiàzku z prowadzeniem dzia∏alnoÊci gospodar-

czej.

Art. 10. 1. W zakresie obrotu dewizowego z zagra-

nicà mogà byç wprowadzane szczególne ograniczenia,

o ile sà one niezb´dne w celu:

1) wykonania decyzji organów organizacji mi´dzyna-

rodowych, których cz∏onkiem jest Rzeczpospolita

Polska,

2) zapewnienia porzàdku publicznego lub bezpieczeƒ-

stwa publicznego,

3) zapewnienia równowagi bilansu p∏atniczego, w ra-

zie ogólnej jego nierównowagi lub nag∏ego za∏a-

mania albo powsta∏ego w tym zakresie zagro˝enia,

4) zapewnienia stabilnoÊci waluty polskiej, w razie na-

g∏ych wahaƒ jej kursu albo powsta∏ego w tym za-

kresie zagro˝enia.

2. Rada Ministrów mo˝e, w drodze rozporzàdzenia,

wprowadzaç ograniczenia w celach, o których mowa

w ust. 1 pkt 1 i 2.

3. Rada Ministrów, po zasi´gni´ciu opinii Rady Po-

lityki Pieni´˝nej, mo˝e, w drodze rozporzàdzenia,

wprowadzaç ograniczenia w celach, o których mowa

w ust. 1 pkt 3 i 4. Ograniczenia takie mogà obowiàzy-

waç do czasu przezwyci´˝enia powsta∏ych trudnoÊci

Dziennik Ustaw Nr 141

— 9079 —

Poz. 1178

z bilansem p∏atniczym lub stabilnoÊcià waluty polskiej

lub ustania powsta∏ego w tym zakresie zagro˝enia, nie

d∏u˝ej jednak ni˝ przez 6 miesi´cy od dnia ich wejÊcia

w ˝ycie, z zastrze˝eniem art. 62.

Art. 13. 1. CzynnoÊci okreÊlone w zezwoleniu mogà

byç wykonywane tylko przez osoby, które nie zosta∏y

skazane prawomocnie za przest´pstwa okreÊlone

w art. 12 ust. 1 i które posiadajà fachowe przygotowa-

nie do wykonywania tych czynnoÊci.

Rozdzia∏ 4

2. Za fachowe przygotowanie uznaje si´:

1) ukoƒczenie kursu obejmujàcego prawne i praktycz-

ne zagadnienia zwiàzane z prowadzeniem dzia∏al-

noÊci kantorowej, udokumentowane Êwiadec-

twem, lub

2) prac´ w banku, w okresie co najmniej rocznym, na

stanowisku bezpoÊrednio zwiàzanym z obs∏ugà

transakcji walutowych, udokumentowanà Êwia-

dectwem pracy, oraz znajomoÊç przepisów ustawy

regulujàcych dzia∏alnoÊç kantorowà, potwierdzonà

z∏o˝onym oÊwiadczeniem.

Dzia∏alnoÊç kantorowa

Art. 11. 1. Prowadzenie dzia∏alnoÊci kantorowej wy-

maga uzyskania zezwolenia.

2. Sprawy zwiàzane z udzielaniem zezwoleƒ na pro-

wadzenie dzia∏alnoÊci kantorowej sà rozstrzygane

przez Prezesa Narodowego Banku Polskiego w drodze

decyzji administracyjnej, z uwzgl´dnieniem ust. 4 i 5.

3. Decyzje Prezesa Narodowego Banku Polskiego

wydane w sprawach, o których mowa w ust. 2, sà osta-

teczne.

Art. 14. 1. Osoba, która uzyska∏a zezwolenie na pro-

wadzenie dzia∏alnoÊci kantorowej, jest obowiàzana za-

pewniç co najmniej:

1) prowadzenie w sposób trwa∏y i ciàg∏y ewidencji

wszystkich operacji powodujàcych zmian´ stanu

wartoÊci dewizowych i waluty polskiej,

2) prowadzenie, w godzinach dzia∏alnoÊci kantoru,

ciàg∏ego kupna i sprzeda˝y wartoÊci dewizowych,

b´dàcych przedmiotem obrotu,

3) wydawanie dowodów kupna i sprzeda˝y, imien-

nych lub na okaziciela, przy ka˝dej transakcji kupna

lub sprzeda˝y wartoÊci dewizowych, b´dàcych

przedmiotem obrotu.

4. Prezes Narodowego Banku Polskiego mo˝e

uchyliç udzielone zezwolenie, je˝eli:

1) osoby, o których mowa w art. 12 ust. 1 oraz art. 13

ust. 1, przesta∏y spe∏niaç okreÊlone w zezwoleniu

lub tych przepisach warunki,

2) dzia∏alnoÊç kantorowa jest prowadzona wbrew wa-

runkom okreÊlonym w zezwoleniu albo wbrew

ustawie lub przepisom wydanym na jej podstawie.

5. Prezes Narodowego Banku Polskiego mo˝e upo-

wa˝niç do za∏atwiania spraw, o których mowa w ust. 2,

wy∏àcznie dyrektorów departamentów Centrali Naro-

dowego Banku Polskiego oraz dyrektorów oddzia∏ów

Narodowego Banku Polskiego lub jednostek równo-

rz´dnych.

2. Osoba, o której mowa w ust. 1, jest obowiàzana

uzyskiwaç, z up∏ywem ka˝dego roku dzia∏alnoÊci, za-

Êwiadczenie o niekaralnoÊci za przest´pstwa, o których

mowa w art. 12 ust. 1.

6. Udzielone spó∏ce zezwolenie na prowadzenie dzia-

∏alnoÊci kantorowej nie przechodzi na spó∏k´ przejmujà-

cà lub spó∏k´ nowo zawiàzanà, gdy spó∏ka, która otrzy-

ma∏a zezwolenie, zosta∏a przej´ta przez innà spó∏k´ lub

wraz z innà spó∏kà albo spó∏kami zawià˝e nowà spó∏k´.

3. Przepis ust. 2 stosuje si´ odpowiednio do osób,

o których mowa w art. 13 ust. 1.

Art. 15. WartoÊç kupna lub sprzeda˝y zagranicz-

nych Êrodków p∏atniczych nie mo˝e przekroczyç w ra-

mach jednej umowy równowartoÊci 20 000 euro.

7. Przepisu ust. 1 nie stosuje si´ do banków, oddzia-

∏ów banków zagranicznych oraz do instytucji kredyto-

wych i oddzia∏ów instytucji kredytowych.

Art. 16. Przepisów art. 14 ust. 1 i art. 15 nie stosuje

si´ do umów sprzeda˝y zagranicznych Êrodków p∏atni-

czych nabytych w ramach dzia∏alnoÊci kantorowej, za-

wieranych z bankami oraz innymi podmiotami prowa-

dzàcymi takà dzia∏alnoÊç.

Art. 12. 1. Zezwolenie na prowadzenie dzia∏alnoÊci

kantorowej mo˝e byç udzielone osobie fizycznej, która

nie zosta∏a prawomocnie skazana za przest´pstwo

skarbowe albo za przest´pstwo pope∏nione w celu

osiàgni´cia korzyÊci majàtkowej lub osobistej, a tak˝e

osobie prawnej oraz spó∏ce niemajàcej osobowoÊci

prawnej, której ˝aden odpowiednio cz∏onek w∏adz lub

wspólnik nie zosta∏ skazany za takie przest´pstwo.

Art. 17. Minister w∏aÊciwy do spraw finansów pu-

blicznych, po zasi´gni´ciu opinii Prezesa Narodowego

Banku Polskiego, okreÊli, w drodze rozporzàdzenia:

1) wzór wniosku o udzielenie zezwolenia na prowa-

dzenie dzia∏alnoÊci kantorowej,

2) warunki techniczne i organizacyjne prowadzenia

dzia∏alnoÊci kantorowej, a tak˝e szczegó∏owy spo-

sób prowadzenia ewidencji i wydawania dowodów

kupna i sprzeda˝y wartoÊci dewizowych

— majàc na uwadze zapewnienie bezpieczeƒstwa ob-

rotu gospodarczego w zakresie prowadzenia dzia∏al-

noÊci kantorowej.

2. Udzielenie zezwolenia na prowadzenie dzia∏alno-

Êci kantorowej nast´puje na wniosek z∏o˝ony wraz z:

1) zaÊwiadczeniem o niekaralnoÊci za przest´pstwa,

o których mowa w ust. 1,

2) Êwiadectwem ukoƒczenia kursu albo Êwiadectwem

pracy i oÊwiadczeniem, o których mowa w art. 13

ust. 2, je˝eli czynnoÊci okreÊlone w zezwoleniu ma-

jà byç wykonywane bezpoÊrednio przez wniosko-

dawc´.

Plik z chomika:

Inne pliki z tego folderu:

Inne foldery tego chomika: